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基金波动率多少合适

基金波动率多少合适?

波动率是大好还是小好并不能一概而论。基金波动率一般是以一个是时段来做衡量,例如以年为单位,且对要选择相同时间段进行对比才有意义。

1、同类型基金

例如两只预期收益率相当的债券基金,将其过去一年的基金波动率进行对比,波动率越大的基金风险也越大,那么投资者可选择波动率相对较小的基金。

2、不同类型基金

对于不同类型的基金,例如债券基金和股票基金,一般情况下股票基金的波动率要高于大多数债券基金。因此股票基金的风险等级要高于债券基金,同时在市场反弹后获得高额利润的机会也更多。

两者该如何选择取决于投资者的风险承受能力和个人投资喜好,如果风险承受能力较强,希望获得更高的投资收益,那么波动率较大的股票基金更合适。反之,则选择债券基金更为安全。

3、基金定投

基金定投的意义在于通过长期投资摊薄投资风险和成本,因此波动率越大的基金,定投拉低成本的价值就越突出,反而像货币基金这类波动率*小的基金没有太大的定投价值。因此对于基金定投来说,选择股票基金、混合型基金等波动率较大的基金要更好。

选基金建议利用这三个要素:近一年波动性3%以内,近一年夏普比率0.5左右,近一年最大回撤率20%以内。另外我一直强调的,最强白酒,招商中证白酒,纳斯达克指数基金可以长期持有,定投五年十年以上,甚至一生。因为它们走势是曲折向上,不断创新高,最强的基金也不是不会跌,而是跌了很快修复创新高。

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