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败诉风险分析:四大金融资产管理公司踩过的 27 个坑|iCourt

2010 年至 2023 年期间,通过检索金融借款合同纠纷、金融不良债权转让合同纠纷、金融不良债权追偿纠纷、债权转让合同纠纷、借款合同纠纷等案由,四大金融资产管理公司所涉案件(判决)数量呈逐年上涨趋势,特别是 2014 年以后,每年案件数量急剧上升。其中, 2018 年和 2023 年的案件数量达到最高值。

二、最高人民法院及各省高级人民法院历年涉及四大金融资产管理公司案件(判决)数量统计

2010 年至 2023 年期间,当前条件下,最高人民法院及各省高级人民法院涉及四大金融资产管理公司作出判决的数量呈逐年上涨趋势,其中 2018 年和 2023 年的案件数量达到最高值。

三、2017 - 2023 年涉及四大金融资产管理公司案件情况分析

1.主要地域分布情况

从地域分布来看,当前条件下,除最高人民法院审理的案件,各省高级人民法院审理的涉及四大金融资产管理公司案件主要集中在云南省、江西省、山西省、湖北省。

2.标的额分布

通过对案件标的额进行统计可知,涉及四大金融资产管理公司案件标的额为 100 万元以下的案件有 55 件,100 万元至 1000 万元的案件有 49 件,1 千万元至 1 亿元的案件有 127 件,1 亿元以上的案件有 92 件。

3.审理期限

通过对审理期限的统计可知,当前条件下,涉及四大金融资产管理公司案件的审理期限主要集中在 31-90 天内,平均审理时间为 177 天。

4.程序分布

从以上程序分类统计可得知,当前条件下,2017 -2023 年度的涉及四大金融资产管理公司案件中,一审案件 86 件、二审案件 240 件、再审案件 12 件。

5.裁判结果

(1)一审裁判结果

通过对一审裁判结果进行可视化分析可知,在 86 件一审案件中,法院判决全部/部分支持作为原告的四大金融资产管理公司诉求的案例有 84 件,占比为 97.67%;其他的有 2 件,占比为 2.33%。

(2)二审裁判结果

通过对二审裁判结果进行可视化分析可知,在 240 件二审案件中,法院判决维持原判的有 145 件,占比为 60.42%;改判的有 90 件,占比为 37.50%;其他的有 5 件,占比为 2.08%。

(3)再审裁判结果

通过对再审裁判结果进行可视化分析,在 12 件再审案件中,改判的案件有 9 件,占比为 75.00%;维持原判的有 3 件,占比为 25.00%。

6.当事人情况

当前条件下,通过对当事人情况进行统计可知,中国华融资产管理股份有限公司所涉案件为 112 件、中国信达资产管理股份有限公司所涉案件为 105 件、中国长城资产管理股份有限公司所涉案件为 89 件、中国东方资产管理股份有限公司所涉案件为 32 件。

四大金融资产管理公司败诉风险分析

本次检索判决共 338 份,排除 1 份重复判决,有效判决为 337 份。其中胜诉判决 82 份,全部败诉(驳回)判决 4 份,部分败诉判决 236 份,有 15 份四大金融资产管理公司被列为被告或第三人的判决(其中 13 份判决中四大金融资产管理公司未承担责任,2 份判决中债权转让被认定为无效)。

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