在票据服务方面，为支持武钢有限提高票据使用效率，降低票据风险，宝钢财务公司为武钢有限量身定制了票据池服务方案，提供票据查询、动态质押、财票承兑、供应商票据贴现等服务，支持武钢有限优化票据支付方式，增强了体系化协同效益。
在现金管理方面，规范账户使用和管理，通过财企直连实现近百银行账户的可视化管理；严肃结算纪律，提高结算效率，节约结算费用；将武钢有限及下属成员单位纳入宝钢股份现金集中管理，大幅减少了备付资金，提高资金效率。
宝钢股份、武钢有限整合首年成绩斐然，基本实现职能管理全覆盖，采购、销售等部分业务集中统一，体系能力大幅提升，全年实现协同效益超20亿元。
《国有资本运营》：宝钢集团财务公司有哪些金融创新服务实体经济的做法可资借鉴？
曾杰：财务公司背靠核心企业，连接上下游产业链，是距离实体经济最近的金融机构，是金融资源对接实体经济的最快速通道。财务公司所处企业集团多为行业内龙头企业，核心主业突出、产业链地位重要、供求两端中小微企业众多，特别适合开展产业链金融业务。抓住财务公司这个产融结合关键点，就能串起整个产业链，由点到线、由线及面，服务好整个实体经济。财务公司发展产业链金融业务，对于改善金融服务质量、支持核心企业、扶持小微企业、提升产业链竞争力具有重要的意义。
《国有资本运营》：宝钢财务公司有哪些实践经验可供总结？
曾杰：宝钢财务公司扎扎实实推进各项服务与创新工作。2017年，按照监管要求完成试点延伸产业链金融服务的备案工作，积极向上下游拓展供应链融资服务。对下游，宝钢财务公司基于中国宝武旗下“互联网+钢铁”平台欧冶电商，针对销售主业产品提供基于动产质押的在线供应链融资，形成“宝融通”品牌。对上游，为集团内主要核心企业核定供应链专项授信额度，纳入统一授信管理，开展“一头在外”的票据贴现及保理业务，形成“宝利通”品牌。宝钢财务公司的上下游产业链金融产品，均遵循线上化、移动化理念，通过核心系统对接、或通过“宝财GO”APP进行软连接，打通财务、购销、物流各系统，实现流程和风控在线，提升业务效率和用户体验。
通过提供上述产业链金融工具，辅以差异化的服务理念及品质，宝钢财务公司在主业核心企业购销两端发挥了积极作用：一是有效地配合核心企业在采购端推进电子票据支付，或进行账期管理；二是一定程度上促进了“互联网+钢铁”平台交易的活跃度，促进主业产品销售；三是通过为产业链提供持续的资金供给，部分平滑了产业链的周期性波动，有利于核心企业与上游供应商及下游用户之间长期稳固的供求关系；四是缓解了产业链上广大中小微企业的融资困境，将资金注入到实体经济，为产业链输血，有利于提升整个产业链的竞争力。
例如：宝钢财务公司2017年发放供应链融资以百亿计，累计服务产业链客户900多家，其中小微企业占比超过八成。这些小微企业由于信用和抵押品缺失，在商业银行传统营销和信贷模式下，带来展业成本高、信息不对称、风险控制难等诸多问题，导致商业银行不想贷、不愿贷、不敢贷，小微企业长期面临“融资难、融资贵、融资慢”的困境。财务公司开展产业链金融服务是缓解中小微企业融资困境的一剂良药，符合中央及监管政策导向，充分体现出金融服务实体经济，脱虚向实，展现出良好的社会效应。
产融结合
《国有资本运营》：财务公司作为企业集团内部金融管家，担当着连接产业资本与金融资本的关键角色。宝钢财务公司还曾经获得了“上海市金融创新成果奖提名奖”等奖项。您能否介绍一下，公司在产融结合方面，有哪些创新特色做法？
曾杰：财务公司定位为企业集团的司库，同时也是连接产业和金融的桥梁，深化产融结合，放大产融效益是财务公司的价值所在。新一轮规划期，宝钢财务公司的战略愿景是：成为集团及成员单位财资管理的贴身服务者；成为宝武产业链客户金融产品的最佳提供商；成为宝武钢铁生态圈金融战略的优秀开拓者。
为当好企业集团的内部金融管家，宝钢财务公司不断深化司库管理服务。在“三池”建设方面，不断完善现金池功能，从广度和深度上挖掘服务潜力；积极探索搭建票据池，支持成员单位盘活票据资源，提高票据使用效率；努力培育外汇专业化能力，为搭建跨境池创造条件。未来通过实现“三池”联动，打通现金与票据、本币与外币、境内与境外，为集团优化司库管理提供操作工具，实现融钱（拓展对外融资渠道）、赚钱（提高资金集中运作效益）、省钱（节约企业集团财务费用）、管钱（加强集团资金风险管控）的效果。
例如：我们目前正积极配合集团总部资金管控要求，在资金结算平台、资金归集平台的基础上，基于司库服务构建可视化财务资金决策支持系统，落实五大平台功能中的资金监控平台功能。为集团总部财资管理人员提供管理驾驶舱服务，对资金账户、有息负债、外汇及衍生品等重点关注领域进行动态集中展示并提供支持决策。
自贸区业务拓展
《国有资本运营》：公司形成了符合财务公司特点的自贸区业务拓展方案，具体做法是怎样的？取得了哪些成绩？
曾杰：首先是通过人民币境外借款，支持成员单位降低综合融资成本。 宝钢财务公司充分发挥区内非银行金融机构的功能，从境外融入低成本资金，对接成员单位经常项下支付，支持实体经济降低综合融资成本。
我们于2015年11月获批FT分账核算业务资质，在积极调研自贸区内贸易类、航运类、跨境电商类成员单位业务需求的基础上，聚焦贸易类企业提供FT项下 “信用证收汇+远期结汇+跨境结算”一揽子服务。
为支持区内企业充分享受FT账户跨境结算和汇兑便利，宝钢财务公司为企业设计了“FTE账户信用证收汇+远期结汇+跨境结算”的一整套服务方案，企业通过FTE账户收汇、结汇之后，将人民币支付给境内供应商。同时，宝钢财务公司发挥远期结售汇的专业优势，为企业提供最优的远期结汇报价。例如，6月底，企业签订出口商务合同，预计3个月后将通过FTE账户收到一笔境外汇入货款723万美元，询价后，在岸美元报价6.6634，离岸美元报价6.7000，企业选择在离岸市场通过FTE账户收汇，并且将美元兑换为人民币，比在境内市场结汇可多得人民币24.2万元。仅此一项一年下来，企业在汇率差价方面可以产生134万元的结汇收益。
《国有资本运营》：请问公司未来对企业财务资金管控的要求和重点有哪些？
曾杰：今年一季度，中国宝武下发《关于控制金融风险规范银行账户管理的若干规定》，将规范银行账户管理作为控制金融风险的重要举措。要求成员单位规范银行账户的开立和使用，充分利用财务公司现金平台，进一步扩大资金集中范围，持续提升集团资金集中度，委托宝钢财务公司对各单位银行账户的日常使用进行管理和监督。同时，中国宝武对成员单位加强了委托贷款管理，严控净有息负债，进一步加大“两金”管控力度，严控“两金”占用规模增长。实施“两金”精细化管理，按照分类管控原则，一企一策制定子公司管控策略，增强经营活动创现能力。
宝钢财务公司积极协助集团对各单位的存量银行账户进行全面梳理，推进闲置账户销户，通过银财直连将外部银行账户纳入集中管控范围。协助集团推进有息负债管控，提供票据信息集中、委托贷款管理、外汇及衍生品风险管控等一揽子服务。为集团提供数据加工分析和展示，为领导决策提供支持。加强外汇风险研究和管理，发挥集团货币类衍生品交易平台的管理功能。
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