开公司给自己交社保违法吗？核心解答与政策解读
许多创业者和公司法人在成立公司后，都会面临一个疑问：开公司后，能否通过公司给自己缴纳社保？这样做是否违法？ 答案是：在符合相关法律法规的前提下，通过公司为自己缴纳社保不仅不违法，而且是完全合规、甚至是鼓励的合法行为。
本文将深入探讨这一问题，为您详细解析通过公司为自己缴纳社保的合法性、操作流程、优势、潜在风险及常见误区，旨在帮助您合规管理企业社保，避免不必要的法律风险。
一、开公司给自己交社保，合法性解析
为什么说通过公司给自己缴纳社保合法呢？这主要基于以下几点：
劳动关系认定： 公司法定代表人或股东，如果与公司建立了真实的劳动关系，即在该公司担任职务、领取工资、接受管理，并实际提供劳动，那么他就具备了作为公司员工的身份。根据《社会保险法》等相关法律法规，企业有义务为与其建立劳动关系的员工缴纳社会保险。 法人与自然人独立： 有限责任公司是具有独立法人资格的实体，与股东或法定代表人（自然人）是独立的。当您作为自然人与您投资的公司建立劳动关系时，您就成为了公司的员工，公司作为用人单位为您缴纳社保是其法定义务。 政策鼓励： 缴纳社会保险是公民的权利和义务，也是国家政策鼓励的行为，旨在保障劳动者的基本权益。因此，只要您与公司之间存在真实的劳动关系，公司为您缴纳社保就完全合法合规。
二、如何合法地通过公司为自己缴纳社保？
要合法地通过公司为自己缴纳社保，关键在于建立真实的劳动关系和履行合规的缴纳流程。
1. 建立真实的劳动关系 签订劳动合同： 作为公司的员工，您需要与公司签订一份正式的劳动合同，明确您的工作岗位、职责、劳动报酬、工作时间等。 领取工资： 您应按月从公司领取工资，并通过银行转账等方式留下工资发放记录。工资水平应符合当地最低工资标准，并合理申报个税。 实际提供劳动： 您需要在公司实际从事工作，履行劳动合同约定的职责，而不是仅仅挂名。 办理用工备案： 公司需按规定向当地人力资源和社会保障部门办理您的用工备案手续。 2. 履行合规的缴纳流程 社保开户： 新成立的公司首先需要在当地社保经办机构办理社保开户手续，获取社保登记证或统一社会信用代码等信息。 参保登记： 将自己作为公司员工进行参保登记，提交必要的个人信息和劳动合同等证明材料。 每月申报与缴纳： 公司需按月申报您的工资基数，并按时缴纳包括养老保险、医疗保险（含生育保险）、失业保险、工伤保险在内的各项社会保险费用。公司和个人承担的比例需严格按照当地政策执行。 及时变更： 如果您的工资、岗位等信息发生变化，应及时办理社保基数或信息变更。重要提示： 不同的地区，社保缴纳的具体流程和要求可能存在差异，建议咨询当地社保部门或专业的社保代理机构。
三、通过公司缴纳社保的优势与好处
选择通过公司为自己缴纳社保，相比个人以灵活就业人员身份缴纳，具有诸多优势：
1. 社保待遇更全面 五险齐全： 公司通常会为您缴纳“五险”，即养老保险、医疗保险（含生育保险）、失业保险、工伤保险。而个人缴纳（灵活就业人员）通常只能选择缴纳养老保险和医疗保险，缺少失业、工伤等保障。 公司承担部分费用： 在“五险”中，公司会承担大部分费用（即单位缴纳部分），而个人只需承担小部分（个人缴纳部分）。这意味着您能以更低的个人成本享受到更全面的保障。 生育津贴与工伤赔偿： 只有通过公司缴纳社保的员工，才能在符合条件时享受生育津贴和工伤赔偿等福利。 2. 享受企业所得税优惠公司为员工（包括法定代表人/股东员工）缴纳的社保费用，在企业所得税汇算清缴时，可以在企业所得税前扣除，降低公司的应纳税所得额，从而减少企业所得税负担。
3. 便于财务管理与报销 社保费用支出有明确的票据和记录，便于公司进行财务核算和管理。 某些情况下，个人医疗费用等报销流程可能更便捷。 4. 连续缴纳记录，利于长期规划通过公司稳定缴纳社保，有助于保持社保缴纳记录的连续性，这对于未来享受养老金、办理购房、购车、落户、子女入学等与社保挂钩的政策至关重要。
四、常见误区与潜在风险：哪些情况属于“违法”？
尽管通过公司为自己缴纳社保合法，但如果不合规操作，则可能触犯法律或面临风险。以下是常见的误区和潜在的“违法”行为：
1. 无真实劳动关系，仅为“挂靠”缴纳社保这是最常见的违法行为！ 如果公司与您之间没有真实的劳动关系，您并非公司的实际员工（例如，您只是公司名义上的法人或股东，但实际在其他单位工作或没有任何工作），公司仅仅为了给您缴纳社保而虚构劳动关系，这种行为被称为“挂靠”。
法律后果： 社保机构一旦查实，会要求公司补缴滞纳金，并可能处以罚款。 骗取社保待遇（如生育津贴、养老金等）的，构成诈骗，情节严重的可能承担刑事责任。 劳动部门也可能认定虚假劳动关系，带来其他法律纠纷。 风险： 这种行为不仅涉嫌违法，而且一旦被揭露，您通过挂靠获得的社保权益可能无法得到保障。 2. 低报或瞒报工资基数为了少缴社保费，有些公司会虚报或瞒报员工（包括法人股东）的工资基数。例如，实际月薪1万元，却按照最低工资标准申报社保基数。
法律后果： 属于违法行为，社保机构一旦查实，会责令公司补缴差额、滞纳金，并可能处以罚款。 个人影响： 低报社保基数会直接影响您未来享受养老金、医疗报销、失业金等各项社保待遇的金额。 3. 未及时缴纳或断缴公司未按时为员工缴纳社保，或者中断缴纳，同样是违规行为。
法律后果： 违反《社会保险法》，社保机构会责令限期缴纳，并收取滞纳金。 个人影响： 可能导致社保待遇中断，影响医疗报销、购房购车资格等。 4. 混淆个人社保与企业社保有些创业者在公司成立前已以灵活就业人员身份缴纳社保，成立公司后，误以为可以继续以个人身份缴纳，同时公司作为单位存在。这种情况下，应及时将个人社保转为单位社保，避免混淆和重复缴纳，或者导致权益受损。
五、个体工商户与有限责任公司法人缴纳社保的区别
对于不同类型的企业主体，法人缴纳社保的方式略有不同：
1. 有限责任公司、股份有限公司等这类公司具有独立法人资格。公司的法定代表人、股东或其他经营管理人员，只要与公司建立了真实的劳动关系，就可以作为公司员工通过公司缴纳社保。
2. 个体工商户个体工商户不具备独立的法人资格。其经营者（即户主）通常无法以“员工”身份为自己缴纳职工社保。个体工商户的经营者通常需要以灵活就业人员的身份，自行到户籍所在地或经营所在地社保经办机构缴纳社保（通常仅包含养老和医疗保险）。当然，个体工商户可以为雇佣的员工缴纳职工社保。
六、重要建议与注意事项
咨询专业人士： 在不确定具体操作时，务必咨询专业的社保代理机构、会计师事务所或律师，确保合规操作。 关注地方政策： 各地的社保政策、缴费基数、比例和流程都有可能存在差异，务必关注并遵守当地的最新规定。 保留凭证： 妥善保管劳动合同、工资流水、社保缴费凭证等重要文件，以备不时之需。 长期规划： 社保是重要的长期保障，应重视其连续性和合规性，为自己的未来做好规划。总结
开公司给自己交社保，只要建立了真实的劳动关系，并按照国家和地方的法律法规进行合规缴纳，是完全合法且鼓励的行为。 它不仅能为您提供全面的社会保障，还能帮助企业合理节税。然而，若存在虚构劳动关系（挂靠）、低报瞒报工资基数等行为，则属于违法，将面临严重的法律风险和经济损失。因此，合规经营，合法缴纳，是企业主保障自身权益和规避风险的最佳选择。
