对于在上海工作和生活的广大劳动者以及各类企业而言，了解上海社保（社会保险）的缴费政策，特别是最低缴费标准，是财务规划和合规运营的基础。本文将围绕关键词“上海最低社保个人和公司各交多少”，为您详细解读2025年上海社保的最低缴费基数、各项险种的缴费比例，并提供具体的个人与公司缴费金额计算，助您清晰掌握最新政策。
上海社保最低缴费基数是多少？
社保缴费基数是计算社保费用的重要依据。在上海，社保缴费基数通常每年7月进行调整，以当地上年度职工月平均工资为参考。对于大部分在职职工，其社保缴费基数原则上是本人的月平均工资。然而，为了保障低收入人群的基本权益，国家设立了社保缴费的“下限”，即最低缴费基数。
截至目前（通常指2023年7月至2025年6月执行周期），上海市的社保最低缴费基数为：
上海市社保最低缴费基数：7310元/月
这意味着，即使您的实际工资低于7310元，公司和个人也需要按照7310元这个最低基数来缴纳社保费用。同样，社保缴费也设有上限，一般为上年度职工月平均工资的300%。
2025年上海社保各项险种缴费比例明细
上海社保主要包括养老保险、医疗保险（含生育保险）、失业保险和工伤保险。不同险种的缴费比例，个人和公司的承担比例也不同。以下是上海目前执行的各项社保险种的缴费比例：
养老保险（基本养老保险）
个人缴费比例：8% 单位缴费比例：16%医疗保险（基本医疗保险及生育保险）
个人缴费比例：2% 单位缴费比例：9.5% (其中包含生育保险费用) 大病医疗互助基金 个人缴费比例：0% (个人不缴纳) 单位缴费比例：0.5%失业保险
个人缴费比例：0.5% 单位缴费比例：0.5%工伤保险
个人缴费比例：0% (个人不缴纳) 单位缴费比例：根据行业风险类别确定，从0.16%到1.52%不等。在计算最低缴费时，我们通常会以最低风险行业的比例作为参考。例如，对于低风险行业，单位缴费比例可能为0.16%。
上海最低社保个人和公司各交多少钱？具体计算
基于上述的最低缴费基数（7310元/月）和各项险种的缴费比例，我们可以详细计算出在上海缴纳最低社保时，个人和公司分别需要承担的金额。
个人每月最低社保缴费计算
个人缴费总额 = 养老保险（个人）+ 医疗保险（个人）+ 失业保险（个人）
具体计算如下：
养老保险：7310元 × 8% = 584.80元 医疗保险：7310元 × 2% = 146.20元 失业保险：7310元 × 0.5% = 36.55元 工伤保险：个人不缴纳 生育保险：已包含在医疗保险中，个人不单独缴纳个人每月最低社保缴费总额 = 584.80 + 146.20 + 36.55 = 767.55元
公司每月最低社保缴费计算
公司缴费总额 = 养老保险（单位）+ 医疗保险（单位）+ 大病医疗互助基金（单位）+ 失业保险（单位）+ 工伤保险（单位）
具体计算如下：
养老保险：7310元 × 16% = 1169.60元 医疗保险：7310元 × 9.5% = 694.45元 大病医疗互助基金：7310元 × 0.5% = 36.55元 失业保险：7310元 × 0.5% = 36.55元 工伤保险：7310元 × 0.16% (以低风险行业为例) = 11.696 ≈ 11.70元 生育保险：已包含在医疗保险中，单位不单独缴纳公司每月最低社保缴费总额 = 1169.60 + 694.45 + 36.55 + 36.55 + 11.70 = 1948.85元
最低社保总费用（个人+公司）
将个人和公司最低缴费金额相加，即可得到每月社保的最低总成本：
每月最低社保总费用 = 个人缴费总额 + 公司缴费总额 = 767.55元 + 1948.85元 = 2716.40元
上海社保缴费的注意事项
1. 缴费基数的上下限
如前所述，社保缴费基数有上下限。对于工资高于最低基数但低于最高基数（目前约为36549元/月）的员工，通常按照其实际工资作为缴费基数。对于工资高于最高基数的员工，则按照最高基数缴纳。
2. 缴费基数的年度调整
上海社保缴费基数通常在每年的7月1日起进行调整，新的基数会根据上海市上一年度的社会平均工资进行核定。因此，上述数据为当前执行标准，请密切关注官方发布的最新政策。
3. 外地户籍员工社保
在上海工作的外地户籍员工，其社保缴费政策（包括缴费基数和比例）与上海本地户籍员工基本一致，同样需要按照上海市的规定缴纳各项社会保险。
4. 社保与公积金的区别
虽然社保和住房公积金（公积金）常被一同提及，但它们是两种不同的社会保障制度。社保侧重于养老、医疗、失业、工伤和生育保障，而公积金则主要用于职工的住房消费。本文仅聚焦于社保部分。
5. 合规性与法律责任
无论是企业还是个人，都应严格遵守社保缴费的各项规定。企业未按时足额缴纳社保，将面临滞纳金、罚款等法律责任；个人未缴纳或中断缴费，将影响未来养老金领取、医疗报销等待遇。
重要提示：
本文提供的数据和计算方法基于当前上海市官方公布的政策。社会保险政策存在动态调整的可能性，尤其是缴费基数和部分比例。因此，在实际操作中，请务必以上海市人力资源和社会保障局、税务部门或相关官方机构发布的最新通知和数据为准。
希望本文能帮助您详细了解上海最低社保个人和公司各交多少的计算方式和相关政策。如有具体问题，建议咨询您所在企业的HR部门或直接联系上海社保官方服务热线。
