本指南适用年龄在18岁(已满)-70岁(未满)的自然人客户使用本人二代居民身份证通过网上开立财信证券账户。
所需材料身份证、手机、银行卡
办理流程第一步:开户注册(扫描客户经理二维码进入开户;或下载财富乐赚APP,选择证券开户)以财富乐赚为例:
注意事项:
软件初次使用的时候会提示“财富乐赚”是否允许访问麦克风和相机,请选择“好”。
注册手机号码:以手机号首次预约为准;输入手机号码后点击获取验证码完成开户注册操作,验证码2分钟内有效。
第二步:身份验证(上传身份证照片、填写基本资料、三方存管绑定)
注意事项:
身份证照片的要求是:边角齐全,关键信息清晰。身份证正面中的免冠照和身份证反面的国徽均按要求放入提示框中,远近合适、光线明亮、无反光,文字和图像信息无被遮挡。
联系地址:选择省、市、区等信息,并填写能够有效联系到本人的具体地址。城镇地址请精确到门牌号,农村联系地址请精确到组。
职业为证券从业人员无法开户;职业、工作单位、职务三者逻辑关系需匹配;职业、工作单位全称、职务匹配关系请根据自己的真实情况填写;例如填写的工作单位全称是**银行,那对应的职业则是金融机构非证券类从业人员。开户人、控制人、受益人三者姓名应为同一个人。
存管银行目前可以选择17家,其中比较特殊的有:招行、浦发、平安需要通过银行激活转账功能;部分银行如广发、民生、建设、浦发、兴业银行对联系地址的长度会有要求(一般在32个字符左右),如联系地址过长建议通过开户系统尝试换一家银行(如有其它银行账户)。若换银行仍然无法绑定,需要到营业部激活账户,修改联系地址的长度,再重新绑定银行。建行卡绑定ETC无法开通三方存管。
第三步:风险测评
注意事项:
风险承受能力分为5个等级:保守型—谨慎型—稳健型—积极型—激进型,根据风险测评结果,适当性匹配或者不匹配,签署对应的结果确认书。
第四步:账户开设及协议签署、设置密码、问卷回访
注意事项:
账户选择:暂目前系统默认选择是上海新开,深圳转户,至少选择一个账户才能完成开户操作。如需开立理财账户,请选择开立基金账户(即勾选中登深圳、中登上海)即可。
默认资金密码与交易密码一致,密码支持6-8位数字;默认两个密码是一样的,也可以选择不一样;交易密码是开户后每次登录交易要验证的密码;资金密码是证券资金转出至银行账户时需要校验的密码。
问卷回访页面内容由财信证券统一标准。
第五步:视频录制
注意事项:
指令测试:根据系统提示进行相应的执行如眨眼,张嘴,点头,头向左转或者右转等简单指令。
视频录制环节请尽量使用普通话,佩戴耳机,全脸入境,在光线充足、安静的环境中进行视频见证。
等待系统跳转至 “您的开户申请已提交”再退出开户界面。
常见问题1.验证码获取不到怎么办?
答:验证码的有效期是2分钟,没有收到不要反复点击获取验证码。若提示操作频繁,建议5分钟后再重新获取。
除非运营商端设置限制外,一般情况下为手机设置的原因:
(1)检查短信中心号码,是否将短信号码设置为黑名单。如手机管家(华为手机预置)以及手机管家等第三方安全管控应用;
(2)检查手机中拦截软件是否将短信拦截,拦截信息列表中是否可以找到没有收到的短信。如手机管家(手机预置)以及手机管家等第三方安全管控应用;
(3)是否使用双卡双待网络,可以更换手机卡位置尝试;
(4)是否安装360安全卫士,短信接收可能会影响,可以更改手机相关设置;
(5)手机信息已满,手机下载的软件太多导致手机内存不足;
如排除以上原因,请使用开户手机拨打财信证券客服热线95317(服务时间交易日8:30-17:30)查询。
2.上传身份证照片有几种方法?
答:上传身份证照片三种方法:扫描模式、拍照模式、上传模式。
3. 网上开户结果一般有几种情况?
答:网上开户结果有开户成功、预开户成功和开户失败三种情况。
(1)开户成功
(2)预开户成功,主要为三方存管绑定失败,如:
A.非本人银行账户,非借记卡(如信用卡)
B.银行卡状态不正常,如挂失、注销、未激活等;建行卡ETC不能绑定
C.银行卡卡号错误
D.银行卡密码错误
(3)开户失败,包括但不限于以下情况:
A.单新开上海账户或者单新开深圳账户,开立的同类证券账户超过限制数量3户
B.一码通号码下有未确认关联关系
C.仅存在十五位身份证关联的一码通账户